เมื่อวันที่ 16 เมษายน 2026 เอ็นบีซี รายงานว่า กระทรวงการคลัง อยู่ระหว่างจัดทำคำสั่งฝ่ายบริหาร เพื่อบังคับให้ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินที่รับฝากเงินในสหรัฐฯ ตรวจสอบสถานะของลูกค้า ว่าเป็นพลเมือง ผู้พำนักถาวร หรือมีสถานะถูกกฎหมายหรือไม่

สก็อตต์ เบสเซนต์ รัฐมนตรีคลังสหรัฐฯ ให้สัมภาษณ์กับซีเอ็นบีซี ที่กรุงวอชิงตัน ดีซี โดยตั้งคำถามว่า “ทำไมชาวต่างชาติที่เราไม่ทราบสถานะ จึงสามารถเปิดบัญชีธนาคารได้” พร้อมระบุว่าควรเป็นหน้าที่ของธนาคาร ในการ “รู้จักลูกค้า” และทราบว่าลูกค้าเป็นพลเมือง ผู้ถือกรีนการ์ด หรืออยู่ในประเทศอย่างถูกกฎหมายหรือไม่

“ผู้อพยพผิดกฎหมายไม่มีสิทธิ์อยู่ในระบบธนาคาร” เบสเซนต์กล่าว

อย่างไรก็ตาม รายงานการวิเคราะห์จากสถาบัน อเมริกัน แอ็กชัน ฟอรัม ระบุว่า หากมีการบังคับตรวจสอบสัญชาติ ธนาคารจะมีภาระงานเอกสารเพิ่มขึ้นรวม 33.1 ถึง 73.3 ล้านชั่วโมง และมีต้นทุนเพิ่มขึ้นประมาณ 2,600 ล้านถึง 5,600 ล้านดอลลาร์ โดยการตรวจสอบบัญชีเปิดใหม่นั้นสามารถทำได้ง่ายดาย แต่ปัญหาอยู่ที่การตรวจสอบลูกค้าเดิม ที่มีปริมาณ “มหาศาล” 

กลุ่มสนับสนุนผู้อพยพ ออกมาคัดค้านนโยบายดังกล่าว โดยบอกว่า การเปิดโอกาสให้ทุกคนเปิดบัญชีธนาคาร ช่วยให้ผู้อพยพสามารถจ่ายภาษี และหลีกเลี่ยงการอยู่นอกระบบการเงิน ซึ่งมักเป็นอุปสรรคต่อการมีส่วนร่วมในระบบเศรษฐกิจ

คำสั่งฝ่ายบริหารฉบับนี้ ถือเป็นส่วนหนึ่งของนโยบายเข้มงวดด้านคนเข้าเมืองของทรัมป์ ซึ่งรวมถึงความพยายามเพิ่มคำถามเรื่องสัญชาติในระบบลงทะเบียนผู้มีสิทธิเลือกตั้ง และการสำมะโนประชากรของสหรัฐฯ

ปัจจุบันนี้ ธนาคารมีหน้าที่ตรวจสอบตัวตนของลูกค้า แต่ไม่ได้บังคับให้ตรวจสอบสัญชาติ โดยใช้หลักเกณฑ์ รู้จักลูกค้าของคุณ (Know Your Customer) ซึ่งกำหนดให้เก็บข้อมูลพื้นฐาน เช่น หมายเลขประกันสังคม หรือหมายเลขผู้เสียภาษี ชื่อ วันเกิด และที่อยู่ รวมถึงตรวจสอบความเสี่ยงและติดตามธุรกรรมที่อาจเข้าข่ายฉ้อโกง ซึ่งอาจทำให้ผู้ที่ยังไม่มีสถานะถูกกฎหมาย สามารถเปิดบัญชีธนาคาร ได้.